לפי סקר חדש של Deloitte שזכה לתהודה באתר ־ZDNet, לא פחות מ-86% מהארגונים כיום עושים שימוש בדור החדש של בינה מלאכותית בתהליך מיזוגים ורכישות (M&A). העובדה הזו מפתיעה רבים, במיוחד משום שמיזוגים נחשבים לפעילות אסטרטגית־גבוהה עם סיכון ואי־וודאות רבה. הדו״ח של Deloitte, שנעשה במחצית הראשונה של 2025 בקרב כ־1,000 מנהלים בכירים בארגונים ותאגידים פרטיים בארצות הברית, מראה שילוב מהיר וממוקד של כלי AI לגיבוש אסטרטגיה, סינון יעדים, בדיקות נאותות (due diligence) ואפילו אינטגרציה לאחר הרכישה.
בין הממצאים הבולטים: 65% מהארגונים אימצו את הטכנולוגיה רק בשנה האחרונה, מה שמצביע על דחיפה מואצת לעבר כלים חכמים בתהליכי קבלת החלטות פיננסיות. רוב החברות הצהירו שהשקיעו לפחות מיליון דולר בכלי AI לצורך תמיכה בצוותי M&A , כאשר חלק ניכר מהן מצפות להגדיל את התקציבים בשנים הקרובות. הרוב גם מצפים לראות החזר על השקעה (ROI) בטווח של שנה עד שלוש שנים.
היישומים הם ברורים ומרכזיים כבר בשלב הקדם־חתימה: לפי הדו״ח, 40% מהארגונים משתמשים ב-AI בתכנון אסטרטגי והערכת שוק, 35% בסינון בעלי פוטנציאל לרכישה, ועוד 35% ב-due diligence. יחד עם זאת, האמון אינו מוחלט: 67% מהמשתתפים ציינו שהאבטחה והגנת המידע מהווים חשש מרכזי, ו-65% ציינו שאין להם ביטחון באיכות ובזמינות הדאטה הדרוש.
הדיווח מדגיש שזהו רק השלב ההתחלתי. כרגע היישום מוגבל בעיקר לפעילויות לפני חתימה אך הציפייה היא שהשימוש ב-AI יחל לחדור גם לשלבים שלאחר הרכישה, בהם גיבוש סינרגיות, שילוב מערכות ותכנון פעילות עתידית.
ההתרחבות הזו אינה שורה שלמה ביחידה לעולם הפיננסי: היא משקפת תנועה רחבה יותר שבה מערכות בינה מלאכותית נכנסות לתוך תחומים שעד כה נחשבו שמורים לדיסציפלינות אנושיות מורכבות. באקדמיה למשל, מחקרים מצביעים על כך שבענף ה־IT כמעט כל מפתח תוכנה משתמש כיום בכלי generative AI (כמו ChatGPT) כדי לשפר פרודוקטיביות, לבצע אופטימיזציה של קוד ולשפר איכות עבודה, אך במקביל לצמיחה זו גם נרשמות תחושות של אי־וודאות לגבי ביטחון תעסוקתי. באותו אופן, במחקר שדן באימוץ AI בארגוני SME (עסקים קטנים ובינוניים), נמצא ש-91% מהעסקים שמשתמשים ב-AI מדווחים על עלייה בהכנסות, ושהשימוש בו חסך להם עד 20 שעות בחודש.
מהי המשמעות האסטרטגית של הממצא הזה למנהלים וליועצים? ראשית, זהו שלב מכריע שבו כלי AI כבר אינם “ניסוי צדדי” אלא נכנסים לליבת קבלת החלטות עסקיות. מי שיתעלם מהטרנד עלול למצוא את עצמו מאחור. שנית, הפרויקטים המבטיחים ביותר הם אלה שמתמקדים בשילוב AI כשותף תפעולי ולא רק ככלי עזר, כלומר: שימוש שמאפשר להאיץ ולשכלל תהליכים, אבל מלווה במודלים של פיקוח אנושי, שקיפות ואחריות. שלישית, החסמים שצוינו: אבטחת מידע, איכות דאטה, תרבות ארגונית אינם פשוטים, והצלחת הפרויקטים תלויה ביכולת להתגבר עליהם.
